إعداد محتوى تدريبي عن التحليل المالي

إعداد محتوى تدريبي في التحليل المالي

المطلوب:

إعداد: كراسة متدرّب بصيغة وورد لاتقل عن 120 صفحة شاملة الجداول والمراجع، شرائح في حدود 150 شريحةPPT، ومفاتيح حلول للتمارين، دليل مدرّب بصيغة وورد في حدود عشرة صفحات، أنشئ معجم مصطلحات عربي/إنجليزي ، واستخدام اسلوب تنسيق موحّد في جميع المرفقات ومرفق قائمة المحتوى وضوابط إعداد المحتوى.

قائمة المحتوى:

محور 1: مدخل الأسواق والمؤشرات الاقتصادية:

•الاقتصاد والأسواق المالية

•المؤشرات الاقتصادية الكلية وربطها بالبيانات المالية.

•ثلاث مؤشرات مؤثرة (النمو-الفائدة-التضخم).

•خريطة سريعة للأسواق المالية.

•إتجاهات الأسواق المالية.

المحور 2:المدخل إلى التحليل المالي:

•مفهوم التحليل المالي، أهميته، الأطراف المستفيدة، ومراحله (تصنيف البيانات، المقارنة، الاستنتاج)

•مجالات التحليل: قرارات التمويل والاستثمار، السيولة، الربحية

•القوائم المالية المستخدمة في التحليل

محور 3: تهيئة القوائم المالية لأغراض التحليل:

•أسس إعادة التصنيف: معايير الأصول الثابتة/المتداولة/شبه الثابتة

•معالجة الشهرة ومصروفات التأسيس والأبحاث وبنود المخزون والديون الرديئة

•نماذج عملية لإعادة العرض قبل القياس التحليلي

محور4: كيفية قراءة القوائم المالية الأساسية.

•لماذا نبدأ بالتدفق النقدي.

•قراءة قائمة التدفق النقدي.

•قراءة قائمة الدخل.

•قراءة الميزانية.

•ربط القوائم.

•النمذجة المالية

محور 5: أساليب وأدوات التحليل المالي:

•التحليل الرأسي (الهيكلي/القيم النسبية)

•التحليل الأفقي (المقارن لميزانيات وقوائم الدخل)

•التحليل بالاعتماد على الأرقام القياسية (سنة أساس)

•قائمة المصادر والاستخدامات: المفهوم، المتطلبات، الخطوات، الأنواع (نقدي/صافي رأس المال العامل/الشامل)

•مبدأ المواءمة في التمويل (تمويل قصير مقابل استخدامات قصيرة… إلخ) ومزايا/عيوب قائمة المصادر والاستخدامات

محور6: تحليل النسب المالية الأساسية (الإطار والمنهجية):

•أهداف استخدام النسب وآليات المقارنة (تاريخيًا، نمطيًا، ومتوسط الصناعة)

•تحليل الربحية والكفاءة التشغيلية (مجمل الربح إلى المبيعات، صافي ربح العمليات، صافي الربح النهائي، العائد على الأصول (ROI)، العائد على حقوق الملكية (ROE)، ومعادلة/قوة الربحية المركّبة (ربط الهوامش بالدوران).

•تحليل السيولة والملاءة المالية والقدرة على السداد (التداول، السريعة، الأكثر تحفظًا، معدل النقدية وتفسيرها).

•نسب النشاط/الكفاءة: متوسط فترة التحصيل، دوران المخزون، دوران الأصول (الإجمالي/الثابتة/المتداولة)، دوران صافي رأس المال العامل

•نسب المديونية: الديون إلى حقوق الملكية، المديونية إلى الأصول، تغطية الفوائد، الديون طويلة الأجل إلى صافي رأس المال العامل

محور 7: مؤشرات النمو الأساسية

•مفهوم مؤشرات النمو الأساسية.

•احتساب معدلات النمو من القوائم المالية الفعلية

•تقييم جودة النمو.

•ربط مؤشرات النمو بالتقييم.

•مقارنة النمو بين شركات القطاع باستخدام أدوات تحليلية واقعية.

•بناء قرار استثماري مبني على تحليل شامل لمؤشرات النمو.

محور8: من التحليل إلى القرار الاستثماري

•استخدام التحليل المالي لاتخاذ قرارات التداول. والاستثمار وايضاح المخاطر الاستثمارية.

ضوابط إعداد المحتوى:

ملاحظة: تضمين نماذج مالية تطبيقية في نهاية كل محاضرة تدريبية

يتم تخصيص جزء من نهاية كل محور لتقديم نموذج مالي مبسط كتكليف عملي للمتدربين، بحيث يتوافق مع موضوع المحور.

يتم إعداد النموذج بشكل مبسط يسهل على المتدربين التفاعل معه، ويفضل أن يكون على ملف Excel.

ويُطلب من المتدربين تسليم النموذج قبل المحاضرة التالية، مع تخصيص وقت لمناقشة أبرز النماذج المقدمة، واستعراض الأخطاء الشائعة وتصحيحها.

الهدف:

تطبيق المفاهيم التي تعلموها.

ضوابط المحتوى:

1.اعتمد IFRS المطبّقة في السعودية وراعِ ملاحظات SOCPA.

2.أدرج لمحات تنظيمية مختصرة تخدم التحليل (CMA، ZATCA، ساما).

3.استخدم أمثلة/حالات من قطاعات “سوق تداول السعودي” (بنوك، بتروكيماويات، اتصالات، أغذية، تجزئة…).

4.ثبّت الريال السعودي (SAR) كعملة، وحدّد مقياس العرض (آلاف/ملايين) منذ البداية.

5.وفّر قوالب إكسل جاهزة: النمذجة المالية، إعادة تصنيف القوائم، النسب، التحليل الرأسي/الأفقي، WACC.

6.وثّق صيغ الحساب (نص + مثال رقمي + ملاحظات أخطاء شائعة).

7.اعتمد 40% شرح و60% تطبيقات عملية محلية.

8.فعّل اختبار قبلي/بعدي لكل محور.

9.صمّم ثلاث تمرينات قصيرة قطاعية بالـ SAR مع حلول نموذجية.

10.اجعل المقارنات “مقابل متوسط القطاع السعودي” بأرقام تدريبية واقعية.

11.عالج الزكاة/الضريبة محاسبيًا وتأثيرها على الربحية والتدفقات (بأسلوب تدريبي).

12.أخرج ملخصًا استثماريًا من صفحتين (KPIs، فرضية، مخاطر، توصية تدريبية).

13.استخدم رسومًا بيانية واضحة بعناوين ومحاور وواحدات SAR.

14.أدرج مشروع ختامي مصغّر لفريق (Case سعودية افتراضية متكاملة).

15.ضع إخلاء مسؤولية: “الأرقام تدريبية لأغراض تعليمية”.