دراسة جدوى ونموذج مالي لمدة 3 سنوات على Excel

نموذج مالي متكامل على Microsoft Excel لدراسة جدوى مشروع صغير لمدة 3 سنوات، طُبِّق هنا على كشك قهوة مختصة افتراضي في الرياض بالريال السعودي مع احتساب ضريبة القيمة المضافة.

ما يتضمنه الملف (8 أوراق مترابطة):

• ورقة افتراضات واحدة تجمع كل المدخلات: الأصول الرأسمالية، تكاليف ما قبل التشغيل، الأسعار ومزيج المبيعات، الطاقة ومنحنى الإشغال، الرواتب، الإيجار والمصروفات، معدل الخصم، وقرض اختياري، مع فحوص تلقائية لسلامة المدخلات.

• الإيرادات والتكاليف شهرياً للسنة الأولى وسنوياً للسنتين الثانية والثالثة، مع جدول إهلاك وقائمة دخل تقديرية تشمل الزكاة بتقدير مبسط.

• قائمة تدفقات نقدية تشمل خدمة القرض والرصيد النقدي التراكمي.

• مؤشرات الجدوى: صافي القيمة الحالية NPV، معدل العائد الداخلي IRR، فترة الاسترداد، نقطة التعادل بالوحدات والريال، العائد على الاستثمار، الهوامش ونسبة تغطية خدمة الدين.

• تحليل حساسية ثنائي (السعر × الإشغال) بخريطة حرارية، كل خلية فيه محسوبة بمعادلة.

• لوحة ملخص تنفيذي ببطاقات مؤشرات وأربعة رسوم بيانية.

طريقة البناء: معادلات حيّة فقط تنطلق من ورقة الافتراضات، وقد أعدتُ حساب المؤشرات الرئيسية بشكل مستقل بلغة Python وطابقتها مع نتائج Excel، والملف خالٍ من أي قيم خطأ.

يمكنك أن تطلب نموذجاً مماثلاً لمشروعك (مطعم، مغسلة سيارات، متجر، ورشة، مشروع خدمي) بأرقامك وعملتك، أو مراجعة نموذج مالي قائم وتطويره، أو تحويله إلى لوحة متابعة.

نموذج توضيحي ببيانات افتراضية