تطوير منصة وتطبيق وسيط تأمين إلكتروني متكامل وجاهز للنشر لشركة بروكر تأمين

المطلوب تنفيذ مشروع كامل يشمل:

تطبيق موبايل + موقع إلكتروني + لوحة تحكم إدارية + نظام طلبات تأمين + نظام عروض أسعار مباشر عبر API + نظام مطالبات + بوابات دفع + واتساب API + إشعارات + جاهزية كاملة للنشر والتشغيل.

فكرة المشروع

العميل يدخل إلى تطبيق أو موقع الشركة، يختار نوع التأمين، يعبئ البيانات المطلوبة، يرفع المستندات، ثم يقوم النظام بإرسال بيانات الطلب إلى شركات التأمين المرتبطة عبر API للحصول على عروض الأسعار.

بعد وصول العروض، تظهر للعميل داخل التطبيق ليقارن بينها من حيث السعر، نوع التغطية، المميزات، الاستثناءات، ومدة صلاحية العرض، ثم يختار العرض المناسب ويدفع إلكترونيًا.

بعد الدفع، يتم استكمال إصدار الوثيقة إلكترونيًا أو عبر لوحة تحكم الشركة حسب آلية كل شركة تأمين.

الخدمات المطلوبة في المنصة

1. تأمين المركبات

يشمل:

تأمين طرف ثالث

تأمين شامل

إدخال بيانات المركبة

رقم اللوحة

رقم الشاصي

سنة الصنع

نوع المركبة

بيانات المالك

رفع ملكية المركبة

رفع البطاقة الشخصية أو السجل التجاري

جلب عروض الأسعار من شركات التأمين عبر API

مقارنة العروض

الدفع الإلكتروني

إصدار الوثيقة أو رفعها بعد الإصدار

متابعة حالة الطلب

2. تأمين العقارات

يشمل:

نوع العقار

موقع العقار

قيمة العقار التقديرية

نوع التغطية المطلوبة

بيانات المالك

رفع سند الملكية أو المستندات المطلوبة

إرسال البيانات لشركات التأمين عبر API إن توفر

عرض عروض التأمين للعميل

الدفع الإلكتروني

إصدار الوثيقة

متابعة الطلب

3. تأمين القروض

يشمل:

نوع القرض

البنك أو جهة التمويل

قيمة القرض

مدة القرض

بيانات العميل

رفع المستندات المطلوبة

إرسال الطلب لشركات التأمين عبر API أو معالجته يدويًا عند عدم توفر الربط

عرض العروض

اختيار العرض

الدفع

إصدار الوثيقة

4. تأمين السفر

يشمل:

بيانات المسافر

الوجهة

تاريخ السفر

تاريخ العودة

عدد المسافرين

نوع التغطية

جلب السعر مباشرة عبر API

الدفع الإلكتروني

إصدار الوثيقة

إرسال الوثيقة للعميل

ربط API مع شركات التأمين

يجب أن يدعم النظام الربط مع شركات التأمين عبر API للحصول على الأسعار والعروض بشكل مباشر.

المطلوب في ربط API

تصميم طبقة تكامل Integration Layer قابلة لإضافة أكثر من شركة تأمين

إرسال بيانات الطلب إلى شركات التأمين

استقبال عروض الأسعار

توحيد شكل العروض القادمة من أكثر من شركة

عرض الأسعار للعميل بطريقة موحدة

حفظ سجل كل طلب API

حفظ الطلبات الفاشلة والناجحة

إعادة المحاولة عند فشل الاتصال

دعم حالات عدم توفر API لبعض الشركات

إمكانية إدخال عرض يدوي من لوحة التحكم عند الحاجة

إدارة مفاتيح API لكل شركة تأمين من لوحة الإدارة أو من إعدادات آمنة

تتبع حالة إصدار الوثيقة من خلال API إن كانت الشركة تدعم ذلك

استقبال الوثيقة PDF من شركة التأمين عبر API إن توفر

تسجيل الأخطاء والردود من شركات التأمين

حماية بيانات العملاء أثناء الإرسال والاستقبال

آلية العرض للعميل

بعد إدخال العميل بياناته:

النظام يرسل الطلب لشركات التأمين المرتبطة

يستقبل الأسعار والعروض

يرتب العروض للعميل حسب السعر أو التغطية

يعرض اسم شركة التأمين، نوع التغطية، السعر، الضريبة، الرسوم، المبلغ الإجمالي، المميزات، الاستثناءات، مدة صلاحية العرض

يتيح للعميل مقارنة العروض

يتيح للعميل اختيار العرض المناسب

بعد الاختيار يتم الدفع إلكترونيًا

بعد الدفع يتم إصدار الوثيقة أو رفعها من لوحة الإدارة

واجهة العميل

يجب أن تكون واجهة العميل احترافية وسهلة الاستخدام وتشمل:

تسجيل حساب جديد

تسجيل الدخول برقم الهاتف أو البريد الإلكتروني

تحقق OTP

الصفحة الرئيسية للخدمات

اختيار نوع التأمين

تعبئة نموذج الطلب

رفع المستندات

الحصول على عروض مباشرة

مقارنة العروض

اختيار العرض المناسب

الدفع الإلكتروني

متابعة حالة الطلب

تحميل وثيقة التأمين

تقديم مطالبة تأمينية

متابعة المطالبات

مركز إشعارات

المحفظة أو سجل المدفوعات

الملف الشخصي

سجل الطلبات السابقة

الدعم والتواصل

لوحة تحكم إدارة الشركة

لوحة التحكم تكون خاصة بفريق الشركة وتشمل:

إدارة الطلبات

عرض جميع طلبات التأمين

فلترة حسب نوع التأمين

فلترة حسب الحالة

البحث باسم العميل أو رقم الهاتف أو رقم الطلب

تفاصيل الطلب

بيانات العميل

المستندات

العروض القادمة من API

حالة كل شركة تأمين

أخطاء الربط إن وجدت

إعادة إرسال الطلب لشركة معينة

إضافة عرض يدوي عند الحاجة

تغيير حالة الطلب

رفع الوثيقة يدويًا

إغلاق الطلب بعد الاكتمال

إدارة شركات التأمين والربط

إضافة شركة تأمين جديدة

بيانات الشركة

حالة الربط

نوع الخدمات المدعومة

إعدادات API

مفاتيح الربط تحفظ بشكل آمن

تفعيل أو تعطيل شركة

اختبار الاتصال

عرض سجل الطلبات المرسلة للشركة

عرض سجل الأخطاء

تحديد هل الإصدار يتم عبر API أو يدويًا

إدارة العروض

عرض جميع العروض المستلمة

مقارنة العروض

تعديل عرض يدوي عند الحاجة

إضافة رسوم الشركة أو العمولة

إظهار أو إخفاء عرض معين عن العميل

تحديد مدة صلاحية العرض

إرسال العروض للعميل

معرفة العرض المختار

نظام تتبع المطالبات

يجب أن يحتوي التطبيق والمنصة على نظام مطالبات متكامل.

من جهة العميل

تقديم مطالبة جديدة

اختيار نوع المطالبة

إدخال تفاصيل الحادث أو المشكلة

رفع الصور والمستندات

رفع تقرير الشرطة إن وجد

رفع الفواتير أو الإثباتات

الحصول على رقم مطالبة تلقائي

متابعة حالة المطالبة

استلام إشعارات عند أي تحديث

التواصل مع الدعم بخصوص المطالبة

من جهة الإدارة

عرض جميع المطالبات

فلترة المطالبات حسب النوع والحالة

فتح تفاصيل المطالبة

مراجعة المستندات

طلب مستندات إضافية

إرسال المطالبة لشركة التأمين عبر API إن توفر

إدخال الرد يدويًا إذا لم يتوفر API

تحديث حالة المطالبة

رفع نتيجة المطالبة أو خطاب الرد

إغلاق المطالبة

حالات المطالبة

مطالبة جديدة

قيد المراجعة

بانتظار مستندات إضافية

تم إرسالها لشركة التأمين

بانتظار رد شركة التأمين

تمت الموافقة

مرفوضة

تحت التسوية

تم التعويض

مغلقة

ربط بوابات الدفع

المطلوب ربط بوابة دفع إلكترونية مناسبة للعمل في سلطنة عمان.

يشمل الدفع:

الدفع بالبطاقات البنكية

إنشاء رابط دفع

صفحة نجاح الدفع

صفحة فشل الدفع

تسجيل حالة الدفع

حفظ رقم مرجعي للدفع

ربط الدفع بالطلب والعرض المختار

إشعار العميل عند نجاح الدفع

إشعار الإدارة عند نجاح الدفع

سجل كامل للمدفوعات

دعم الاسترداد Refund إن توفر

إمكانية إضافة رسوم خدمة الشركة

إمكانية احتساب الضريبة إن وجدت

ربط WhatsApp API

المطلوب ربط واتساب API لإرسال الإشعارات والتحديثات للعملاء.

يشمل:

إرسال كود OTP إن أمكن

تأكيد استلام الطلب

إشعار عند توفر العروض

إشعار عند طلب مستندات إضافية

إشعار عند اختيار العرض

إشعار عند نجاح الدفع

إشعار عند إصدار الوثيقة

إشعار عند تحديث حالة المطالبة

إرسال رابط الدفع

إرسال رابط تحميل الوثيقة

رسائل تذكير للطلبات غير المكتملة

الإشعارات

يجب دعم أكثر من قناة إشعار:

إشعارات داخل التطبيق

البريد الإلكتروني

WhatsApp API

SMS إن أمكن

Push Notifications للتطبيق

حالات الطلبات

يجب أن يحتوي النظام على حالات واضحة، مثل:

طلب جديد

جاري جلب عروض الأسعار

تم استلام عروض الأسعار

لا توجد عروض متاحة

بانتظار اختيار العميل

بانتظار الدفع

تم الدفع

جاري إصدار الوثيقة

تم إصدار الوثيقة

مكتمل

بانتظار مستندات إضافية

مرفوض

ملغي

التقارير والإحصائيات

لوحة الإدارة يجب أن تحتوي على تقارير مثل:

عدد الطلبات

الطلبات حسب نوع التأمين

الطلبات المكتملة

الطلبات المرفوضة

الطلبات بانتظار الدفع

إجمالي المدفوعات

إجمالي رسوم الشركة

أكثر شركات التأمين تقديمًا للعروض

أكثر الخدمات طلبًا

متوسط وقت إصدار الوثيقة

عدد المطالبات المفتوحة والمغلقة

الأمان والصلاحيات

يجب الاهتمام بالأمان بشكل كامل، ويشمل:

تسجيل دخول آمن

OTP

صلاحيات للموظفين

تشفير كلمات المرور

حماية ملفات العملاء

تخزين مفاتيح API بشكل آمن

حماية بوابات الدفع

سجل نشاط Audit Log

نسخ احتياطي للبيانات

حماية من الوصول غير المصرح به

الالتزام بحماية بيانات العملاء

المطلوب تسليمه

تصميم UI/UX احترافي

تطبيق موبايل جاهز للنشر

موقع إلكتروني متجاوب

لوحة تحكم إدارية متكاملة

Backend API كامل

قاعدة بيانات

نظام إدارة طلبات التأمين

نظام عروض أسعار مباشر عبر API

نظام مطالبات

ربط بوابات الدفع

ربط WhatsApp API

ربط البريد الإلكتروني

ربط Push Notifications

إدارة المستخدمين والصلاحيات

تقارير وإحصائيات

رفع المشروع على السيرفر

تجهيز التطبيق للنشر على App Store وGoogle Play

تسليم الكود المصدري كاملًا

توثيق طريقة التشغيل والاستخدام

تدريب بسيط على لوحة التحكم

ملاحظات مهمة

يجب أن يكون النظام قابلًا للتوسع، لأن بعض شركات التأمين قد توفر API كامل للأسعار والإصدار، وبعض الشركات قد توفر API للأسعار فقط، وبعض الشركات قد لا توفر API في البداية. لذلك يجب أن يدعم النظام الحالتين:

عروض مباشرة عبر API

إدخال عروض يدوي من لوحة تحكم الشركة

كما يجب تصميم النظام بطريقة تسمح بإضافة شركات تأمين جديدة مستقبلًا بدون إعادة بناء النظام من الصفر.

المطلوب من المستقل توضيحه في العرض

يرجى توضيح التالي:

مدة التنفيذ المتوقعة

التقنيات المقترحة

هل يشمل العمل التصميم والبرمجة؟

هل يشمل تطبيق iOS وAndroid؟

هل سيكون التطبيق Native أو Flutter أو React Native؟

هل يشمل الموقع ولوحة التحكم؟

آلية ربط API مع شركات التأمين

آلية ربط بوابة الدفع

آلية ربط WhatsApp API

تكلفة الربط مع كل شركة تأمين

خطة التنفيذ على مراحل

تكلفة الصيانة الشهرية

أمثلة على أعمال مشابهة إن وجدت

الهدف النهائي

إنشاء منصة وتطبيق تأمين متكامل وجاهز للنشر لشركة للتأمين، يستطيع العميل من خلاله طلب التأمين، الحصول على أسعار مباشرة من شركات التأمين عبر API، مقارنة العروض، الدفع إلكترونيًا، تحميل الوثيقة، وتقديم المطالبات ومتابعتها، مع لوحة تحكم كاملة للشركة لإدارة جميع العمليات من مكان واحد.