Banque Misr | Banking Analytics Dashboard

مشروع تحليل أداء وتطوير خدمات بنك مصر (Banque Misr Banking Analytics Dashboard)

مشروع تحليل بيانات مصرفية شامل يهدف إلى تحويل الجداول المترابطة المعقدة إلى لوحة تحكم تفاعلية متكاملة عبر Power BI، لتقديم رؤى استراتيجية حول شرائح العملاء، كفاءة الفروع، محفظة القروض، وسلوك المعاملات المالية.

مراحل العمل على المشروع:

1. تنظيف وتجهيز البيانات (Data Cleaning & Preparation):

• تنظيف ومعالجة 5 جداول رئيسية: العملاء (1,000 عميل)، الحسابات (1,243 حساب)، الفروع (20 فرعاً)، القروض (600 قروض)، والمعاملات المالية (4,000 معاملة).

• توحيد صيغ التواريخ والحقول النصية وأنواع البيانات باستخدام Power Query لضمان دقة المعالجة.

• تفكيك وإعادة تنظيم النطاق الجغرافي لتحديد الأقاليم الرئيسية (الدلتا، القاهرة الكبرى، الصعيد).

2. نمذجة البيانات (Data Modeling - Star Schema):

• بناء نموذج علاقات متكامل (Star Schema) يربط جدول المعاملات والحسابات بجداول الأبعاد (العملاء، الفروع، القروض).

• إنشاء جداول تواريخ ديناميكية وتأمين علاقات One-to-Many لضمان دقة الفلترة التفاعلية.

3. القياسات الحسابية ومؤشرات الأداء (DAX Measures & KPIs):

• حساب مؤشرات الأداء الرئيسية مثل: إجمالي المعاملات (74 مليون دولار)، إجمالي الأرصدة (299 مليون دولار)، إجمالي القروض (237 مليون دولار)، ومتوسط دخل العميل (38.6 ألف دولار).

• تحليل توزيع شرائح العملاء (Retail بنسبة 61.2%، Mass بنسبة 29.1%، VIP بنسبة 9.6%)، وتوزيع قنوات المعاملات (فروع 34.2%، أونلاين 34.2%، صراف آلي 31.6%).

4. تصميم لوحة تحكم تفاعلية متعددة الصفحات (Multi-Page Power BI Dashboard):

• نظرة عامة (Overview): عرض بطاقات KPIs، وتطور الأرصدة عبر السنوات، والتوزيع الجغرافي للمعاملات.

• تحليلات العملاء (Customers): تحليل الدخل والسن وأعلى الوظائف رصيداً (المهندسين، المتقاعدين، الأطباء، المدراء).

• تحليلات المعاملات والقنوات (Transactions): تحليل اتجاهات السحب والإيداع والتحويلات شهرياً وربع سنوياً.

• أداء الفروع (Branches): تقييم 20 فرعاً من حيث عدد الموظفين، الأرصدة المحققة، وعدد العملاء لكل فرع.

الأدوات والتقنيات المستخدمة:

Power BI | Power Query | Data Modeling | DAX | Data Cleaning | Business Analytics