Nile Bank Analysis Report

في هذا المشروع، قمت بإجراء تحليل شامل وعميق لبيانات العمليات والعملاء الخاصة بـ "بنك النيل (Nile Bank)" لسنة 2025، بهدف تحويل البيانات الخام إلى رؤى استراتيجية (Actionable Insights) تساعد الإدارة العليا على اتخاذ قرارات مالية وتشغيلية دقيقة وتحسين تجربة العملاء.

تم بناء الحل باستخدام Power BI و Power Query وتطبيق أفضل الممارسات في نمذجة البيانات (Data Modeling) وتطوير مقاييس DAX المتقدمة.

أبرز مهام ومراحل العمل في المشروع:

معالجة وتنظيف البيانات (Data Cleaning & Transformation):

استيراد البيانات وتجهيزها باستخدام Power Query.

معالجة القيم المفقودة والتأكد من سلامة وصحة أنواع البيانات (Data Types) لتفادي أي أخطاء في التحليل.

نمذجة البيانات (Data Modeling):

بناء نموذج بيانات متكامل يعتمد على تصميم Star Schema، مما يضمن كفاءة واستجابة سريعة للوحة التحليلات.

ربط جداول المعاملات، العملاء، الفروع، وقنوات الخدمة بعلاقات مدروسة.

تطوير المقاييس والعمليات الحسابية (DAX Measures):

كتابة وتطوير مقاييس DAX متقدمة لحساب المؤشرات الرئيسية (KPIs)، مثل: إجمالي الإيداعات، إجمالي السحوبات، صافي التدفقات النقدية، ومتوسط المعاملات لكل فرع.

إنشاء مقاييس حركية لتحديد أعلى الفروع والمعاملات (Top Performing Branches & High-Value Transactions).

تقسيم وسلوك العملاء (Customer Segmentation & Behavior):

تصنيف العملاء إلى شرائح محددة (مثل: VIP، Regular، و At Risk) بناءً على حجم وتكرار المعاملات.

تحليل أعمار الحسابات وقنوات التعامل المشتركة لمعرفة سلوك كل شريحة.

الإجابة على أسئلة الأعمال (Business Questions):

صياغة والإجابة على 20 سؤال عمل استراتيجي لتغطية كافة جوانب الأداء المالي، الكفاءة التشغيلية للفروع، وتوزيع المعاملات عبر القنوات المختلفة.

تصميم لوحة البيانات التفاعلية (Interactive Dashboard Design):

تصميم Power BI Dashboard احترافية مكونة من 3 صفحات رئيسية:

الملخص التنفيذي والمؤشرات الرئيسية (Executive Overview & KPIs): لعرض الأداء المالي العام والاتجاهات الزمنية.

تحليل الفروع والقنوات (Branch & Channel Performance): لمقارنة أداء الفروع (مثل فرع الزقازيق) وتقييم كفاءة وسائط الخدمة.

تحليل العملاء وسلوك الحسابات (Customer Segmentation & Risk Analysis): لمتابعة الشرائح المختلفة وتحديد العملاء الأكثر نشاطاً أو عرضة للمخاطر.

إضافة فلاتر تفاعلية (Slicers & Cross-filtering) لتسهيل التنقل والاستكشاف المخصص للبيانات.

التكامل والتحديث التلقائي (Data Gateway & Automation):

تنظيم متطلبات إعداد الـ Power BI Data Gateway لضمان ربط البيانات والتحديث التلقائي المجدول للتقارير.

الأدوات والتقنيات المستخدمة (Tools & Technologies):

Power BI Desktop & Service (Dashboard Design, Interactive Visuals, Data Gateway)

DAX (Data Analysis Expressions for calculated measures & columns)

Power Query / M Language (ETL & Data Transformation)

Data Modeling (Star Schema Architecture)