تحليل بيانات مطالبات تأمين السيارات باستخدام Python

مشروع لتحليل بيانات عملاء تأمين السيارات بهدف فهم أنماط المطالبات التأمينية واكتشاف العوامل المرتبطة باحتمالية تقديم مطالبة تأمينية.

بدأ المشروع بمرحلة تنظيف وتجهيز البيانات، والتي تضمنت التعامل مع أنواع البيانات المختلفة، القيم المفقودة، وتوحيد البيانات وتجهيزها للتحليل.

بعد ذلك تم إجراء التحليل الاستكشافي للبيانات (EDA) لدراسة خصائص العملاء والسيارات وسلوكهم التأميني، وتحليل العلاقة بين المطالبات وعدة عوامل مثل العمر، الدخل، نوع السيارة، الاستخدام الشخصي أو التجاري، قيمة السيارة، عدد المخالفات والنقاط المرورية، وسجل المطالبات السابقة.

كما تم استخدام التحليل أحادي ومتعدد المتغيرات ومجموعة من الرسوم البيانية لاكتشاف الأنماط والعلاقات المهمة داخل البيانات.

أهم محاور التحليل:

تحليل نسبة العملاء الذين قدموا مطالبات تأمينية.

دراسة العلاقة بين عمر العميل واحتمالية تقديم مطالبة.

تحليل تأثير نوع واستخدام السيارة على المطالبات.

دراسة العلاقة بين المخالفات والنقاط المرورية والمطالبات.

تحليل سجل المطالبات السابقة وقيمتها.

مقارنة خصائص العملاء الذين قدموا مطالبات بالعملاء الذين لم يقدموا مطالبات.

الأدوات المستخدمة:

Python – Pandas – NumPy – Matplotlib – Seaborn – Plotly

الهدف من المشروع:

استخراج Insights تساعد شركات التأمين على فهم سلوك العملاء، تحديد العوامل المرتبطة بالمطالبات، وتحسين عملية تحليل المخاطر واتخاذ القرارات المبنية على البيانات.