تحليل مخاطر الائتمان (Credit Risk) - لوحة تحكم تفاعلية باستخدام Power BI

تصميم لوحة تحكم تفاعلية من صفحتين باستخدام Power BI لتقييم وتحليل مخاطر الائتمان والمحافظ الإقراضية. يهدف المشروع إلى توضيح جودة القروض، وتصنيف العملاء بناءً على درجات المخاطرة، وتتبع معدلات التعثر المالي.

أبرز المهام التقنية:

تحليل المخاطر (Risk Segmentation): تصنيف القروض حسب درجات المخاطرة (Risk Grades A-G) وتتبع الحسابات المتعثرة والمتأخرة (Charged Off & Delinquent).

المقاييس المالية (DAX): بناء معادلات لحساب إجمالي القروض المنصرفة، متوسط معدل الفائدة (Average Interest Rate)، وتوزيع الحسابات حسب مدة السداد (36 أو 60 شهراً).

تحليل سلوك العملاء: ربط مبالغ القروض بالغرض منها (مثل سداد الديون أو المشتريات) وتصنيفها حسب حالة السكن للعميل (إيجار، رهن عقاري، أو تمليك).

تصميم الواجهة (UI/UX): هيكلة اللوحة لصفحتين؛ الأولى كملخص عام للمحفظة وتطور إجمالي القروض زمنياً، والثانية للتعمق في مؤشرات المخاطر التفصيلية لتسهيل اتخاذ القرار.