بناء داشبورد تفاعلية لتحليل مخاطر الائتمان ومحفظة القروض

يتمثل هذا المشروع في تطوير نظام متكامل لدعم اتخاذ القرار لصالح جهة تمويل مالي. الهدف الأساسي كان مراقبة "صحة" محفظة القروض وقياس مخاطر التعثر مع متابعة نمو المبيعات. قمت بتحويل بيانات ضخمة ومشتتة إلى لوحة بيانات (Dashboard) استراتيجية توفر رؤية فورية حول السيولة وكفاءة التحصيل.

​هندسة وتنظيف البيانات (Data Integrity): قمت بمعالجة وتوحيد البيانات المتضاربة (مثل اختلاف العملات ومعالجة التواريخ الوهمية)، مما ضمن دقة النتائج بنسبة 100%، حيث أن أي خطأ في بيانات الـ Risk قد يؤدي لقرارات مالية كارثية.

​بناء مؤشرات الإنذار المبكر (Risk Strategy): صممت معادلات DAX متقدمة لقياس PAR% (المحفظة المعرضة للخطر) و Default Rate، مما مكن الإدارة من اكتشاف العملاء المتعثرين قبل تحول الديون إلى خسائر محققة.

​تحليل كفاءة التحصيل: ربطت أداء المناديب والفروع بنسب التحصيل الفعلي، مما ساعد في تحديد "نقاط الضعف" وتوجيه فريق التحصيل للأماكن الأكثر خطورة (مثل قطاع التجزئة الذي استحوذ على 80% من الديون).

​مراقبة السيولة (Liquidity Flow): وفرت مقارنة لحظية بين إجمالي المبيعات ($250M) والتدفق النقدي الفعلي ($110M)، لضمان قدرة الشركة على الوفاء بالتزاماتها المالية.