نظام شامل لتحليل مخاطر القروض البنكية والتنبؤ المالي | Power BI & SQL

مشروع متكامل لتحليل محفظة القروض البنكية يهدف إلى تقييم جودة القروض وتحديد مستويات المخاطر مع تقديم توقعات دقيقة للأداء المالي المستقبلي. تم بناء المشروع ليكون أداة دعم قرار قوية لمسؤولي الائتمان والمحللين الماليين.أبرز ملامح المشروع والمهام المنفذة:تحليل جودة القروض (Good vs Bad Loans): تصنيف القروض بدقة عالية، حيث أظهر التحليل أن نسبة القروض الجيدة بلغت 86.18% مقابل 13.82% للقروض المتعثرة.سجل مخاطر متطور (Risk Scorecard): بناء نموذج لتقييم المخاطر بمتوسط درجة مخاطر بلغت 3.1، مع تحديد فترات الثقة بنسبة 95% لضمان دقة البيانات.التنبؤ المالي (Financial Forecasting): تقديم توقعات للإيرادات المستقبلية بنسبة نمو متوقعة +12% بناءً على نماذج تحليل السلاسل الزمنية.تحليل مؤشرات الأداء (Financial KPIs): تتبع إجمالي طلبات القروض (39 ألف طلب)، المبالغ الممولة (436 مليون دولار)، والمبالغ المحصلة (473 مليون دولار).توزيع المحفظة الائتمانية: تحليل القروض حسب الغرض (Purpose) مثل "تسوية الديون" و "تحسين المنازل"، وحسب مدة القرض (36 أو 60 شهراً).جودة البيانات: ضمان دقة البيانات بنسبة 98% لضمان موثوقية النتائج النهائية.الأدوات والتقنيات المستخدمة:SQL: لاستخراج ومعالجة البيانات المالية الضخمة من قواعد البيانات.Power BI: لتصميم لوحة تحكم تفاعلية متعددة الصفحات (ملخص، نظرة عامة، تفاصيل).Data Modeling: ربط الجداول المالية المعقدة لبناء تقارير شهرية (MTD) ومقارنتها بالشهر السابق (MOM).