نظام محاسبه - قسم الحسابات البنكيه

وصف إدارة الحسابات البنكية داخل النظام المحاسبي

يوفّر النظام المحاسبي وحدة متكاملة لإدارة الحسابات البنكية، بما يشمل إنشاء الحسابات، وتسجيل بياناتها، وربطها بعمليات الإيداع والسحب والمصروفات وسندات الصرف، بالإضافة إلى متابعة بطاقات الائتمان المرتبطة بالحساب البنكي وحالة كل منها، مع عرض شامل لجميع الحركات المالية والقيود المحاسبية الخاصة بكل حساب.

أولاً: إنشاء الحساب البنكي

يمكن للمستخدم إنشاء حساب بنكي جديد عبر إدخال البيانات الأساسية التالية:

- اسم البنك

- فرع البنك

- رقم الحساب البنكي

كما يتيح النظام إضافة معلومات بطاقات الائتمان المرتبطة بنفس الحساب البنكي، مثل:

- نوع البطاقة (Visa – MasterCard – …)

- رقم البطاقة / آخر أربعة أرقام

- شركة التوريد أو جهة التحصيل

ثانياً: ارتباط الحساب البنكي بالعمليات المالية

يستخدم الحساب البنكي على مستوى النظام في جميع العمليات المالية، ومنها:

١. الإيداعات المالية

جميع المبالغ التي يتم إيداعها في الحساب البنكي عبر:

- إيداعات الصناديق (نقد – شيكات – تحويلات – بطاقات ائتمان)

- إيداع سندات القبض

- تسويات مالية

- تُسجّل مباشرة داخل الحساب البنكي، ويتم إصدار القيود المحاسبية تلقائياً.

٢. المصروفات وسندات الصرف

يمكن إجراء مصروفات من الحساب البنكي عبر:

- سندات الصرف

- المدفوعات للموردين

- رسوم البطاقات

- التحويلات البنكية الصادرة

ويقوم النظام بتحديث رصيد الحساب بعد كل عملية.

٣. التسويات والحركات الداخلية

يشمل ذلك:

- تسديد مبالغ من حساب إلى آخر

- تسوية رصيد بطاقات الائتمان

- استلام تحويلات من الصناديق أو من حسابات بنكية أخرى

ثالثاً: إدارة بطاقات الائتمان التابعة للحساب البنكي

يرتبط كل حساب بنكي ببطاقات ائتمان معتمدة، ويتيح النظام:

- عرض جميع البطاقات المرتبطة بالحساب

- معرفة حالتها (نشطة – مجمّدة – منتهية)

- تتبّع العمليات المسدّدة بها

- معرفة عمولات شركات التحصيل وخصوماتها

- تسوية المبالغ التي تم قبضها عبر البطاقات وإيداع صافيها في الحساب البنكي

رابعاً: عرض تفاصيل الحساب البنكي

يتيح النظام صفحة تفصيلية لكل حساب بنكي، تتضمن:

١. بيانات الحساب

- اسم البنك

- الفرع

- رقم الحساب

- الرصيد الحالي

- الرصيد المتاح

٢. معلومات بطاقات الائتمان

- أنواع البطاقات

- أرقامها الجزئية

- حالتها

- الحركات المرتبطة بها

- عمولات التحصيل

٣. جميع الحركات المالية

تُعرض قائمة شاملة بجميع العمليات المرتبطة بالحساب البنكي، مثل:

- الإيداعات المالية

- سندات الصرف

- المصروفات

- التحويلات

- التسويات

- رسوم وعمولات البطاقات

- القيود المحاسبية الناتجة عن كل عملية

خامساً: القيود المحاسبية التلقائية

- يرتبط كل حساب بنكي بالحسابات المحاسبية في شجرة الحسابات. ويقوم النظام تلقائياً بإنشاء القيود اللازمة لكل عملية، مما يضمن:

- دقة الأرصدة

- التوافق مع المعايير المحاسبية

- إمكانية التتبع والمراجعة