نظام محاسبه - قسم الايداعات الماليه

وصف نظام الإيداعات المالية لسندات القبض

يتيح النظام المحاسبي إدارة عملية إيداع المبالغ المالية الناتجة عن سندات القبض في الحسابات البنكية أو الصناديق المختلفة، وذلك بعد وصول موعد استحقاقها. تهدف هذه العملية إلى تحويل المبالغ المقبوضة من الصناديق المالية إلى الحسابات البنكية المعتمدة، مع تسجيل القيود المحاسبية تلقائياً وتحديث الأرصدة بشكل دقيق.

أولاً: اختيار الحساب البنكي

عند بدء عملية الإيداع، يقوم المستخدم باختيار الحساب البنكي الذي سيتم تحويل المبالغ إليه. ويمكن للنظام عرض قائمة بجميع الحسابات البنكية المتاحة لتوجيه الإيداع إليها.

ثانياً: اختيار سندات القبض المطلوب إيداعها

بعد اختيار الحساب البنكي، يختار المستخدم سندات القبض التي بلغ موعد استحقاقها، والتي يرغب في إيداع مبالغها. يسمح النظام باختيار سند واحد أو عدة سندات دفعة واحدة، مع عرض:

- رقم السند

- نوع السند (نقدي، شيك، تحويل بنكي، بطاقة ائتمان)

- المبلغ

- الجهة الدافعة

ثالثاً: طرق الإيداع حسب نوع السند

١. إيداع سندات القبض النقدية

عند إيداع المبالغ المقبوضة نقداً:

- يتم خصم إجمالي الإيداع من صندوق النقدية.

- يتم إضافة نفس المبلغ إلى الحساب البنكي المختار.

- يقوم النظام بتسجيل قيد محاسبي يعكس هذه العملية بشكل تلقائي.

٢. إيداع سندات القبض عن طريق الشيك

بالنسبة للشيكات المقبوضة:

- يتم اختيار الشيكات التي سيتم إيداعها.

- يتم تسجيل الإيداع في الحساب البنكي.

- يتم خصم القيمة من صندوق الشيكات.

- يتم تسجيل قيد محاسبي تلقائي لإثبات الحركة المالية.

٣. إيداع سندات القبض الناتجة عن تحويل بنكي

إذا كان سند القبض أصلاً بتحويل بنكي:

- يتم تحويل المبلغ إلى الحساب البنكي النهائي.

- يتم خصم القيمة من صندوق التحويلات البنكية داخل النظام.

- يتم تسجيل القيود المحاسبية تلقائياً.

٤. إيداع سندات القبض الناتجة عن الدفع ببطاقة الائتمان

- في حالة قبض مبالغ عن طريق بطاقات الائتمان (Visa / MasterCard):

- يتم اختيار الحساب البنكي الذي ستقوم شركة التحصيل بتحويل المبلغ إليه.

- يتم تحديد شركة التوريد (معالج الدفع) المسؤولة عن عملية التحويل.

- يقوم النظام بحساب عمولة الشركة واقتطاعها من إجمالي مبلغ الإيداع.

- يتم:

- خصم صافي المبلغ من صندوق بطاقات الائتمان.

- إضافة المبلغ الصافي إلى الحساب البنكي.

- تسجيل عمولة الشركة كرصيد مدين لصالح شركة التوريد.

رابعاً: إصدار الإيداع

عند اعتماد الإيداع:

- يتم خصم إجمالي المبالغ من الصندوق المناسب حسب نوع السند.

- يتم تحويل المبالغ إلى الحساب البنكي المحدد.

- يتم إنشاء قيد يومية محاسبي تلقائي يوضح حركة الإيداع.

- يتم تحديث أرصدة الصناديق والحسابات البنكية بشكل فوري.

خامساً: صفحة عرض تفاصيل الإيداع

يوفر النظام صفحة كاملة لعرض تفاصيل كل عملية إيداع، وتشمل:

- رقم الإيداع

- تاريخ العملية

- الحساب البنكي المستلم

- إجمالي المبلغ المودَع

- قائمة سندات القبض التي تم إيداعها

- طريقة الإيداع حسب كل سند

- عمولة شركة التوريد في حالة الدفع ببطاقة الائتمان

- الحالة المحاسبية وقيد اليومية المرتبط