Bank-Loans-DashBoard

وصف المشروع: لوحة بيانات القروض البنكية

تم تصميم لوحة بيانات القروض البنكية التفاعلية لتحليل وعرض بيانات القروض بشكل شامل، وتقديم رؤى قيمة حول طلبات القروض، خصائص المقترضين، والاتجاهات المالية. تهدف اللوحة إلى تمكين المحللين الماليين وصناع القرار من متابعة أداء القروض واتخاذ قرارات مستنيرة بسرعة وسهولة.

️ نظرة عامة على المشروع

يوفر المشروع حلًا متكاملًا لفهم وإدارة بيانات القروض البنكية. باستخدام Power BI، تقدم اللوحة تجربة تفاعلية مع رسوم بيانية ومؤشرات أداء تسهل فهم البيانات المعقدة وتحويلها إلى رؤى عملية.

الرؤى الرئيسية والرسوم البيانية

حالة القروض:

86.2% من القروض مصنفة كـ "قروض جيدة".

13.8% من القروض مصنفة كـ "قروض سيئة".

إجمالي الطلبات: 38,600 طلب قرض.

إجمالي التمويل الممنوح: 435.8 مليون دولار موزعة على جميع أنواع القروض.

متوسط معدل الفائدة: 12.05% على القروض الممنوحة.

متوسط نسبة الدين إلى الدخل (DTI): 13.33%.

أمثلة على التصورات البصرية:

توزيع حالة القروض: نسبة القروض الجيدة مقابل السيئة.

توزيع التمويل حسب الدرجة والفترة الزمنية للقرض.

أغراض القروض: مثل توحيد الديون، تحسين المنازل، المشاريع الصغيرة، وغيرها.

اتجاهات التمويل الشهرية: بيان الخط الزمني لمبالغ التمويل عبر الأشهر.

مميزات لوحة التحكم

تفاعلية:

فلاتر ومحددات لرؤية البيانات بشكل مخصص.

إمكانية التفصيل (Drill-down) لمستويات بيانات أدق.

مؤشرات أداء القروض:

إجمالي المبالغ، حالة القروض، ومعدلات الفائدة.

تحليل شروط السداد، درجات القروض، وخصائص المقترضين.

تحليل ديموغرافي للمقترضين:

طول فترة العمل، حالة ملكية المنزل، أغراض القروض.

اتجاهات شهرية وسنوية:

مقارنة طلبات القروض، المبالغ الممنوحة، وسجل السداد عبر الأشهر والسنوات.

تقييم المخاطر:

تحليل نسبة الدين إلى الدخل (DTI) وملفات المخاطر الائتمانية للمقترضين.

بيانات المشروع

تتضمن مجموعة البيانات 38,600 طلب قرض، وتشمل:

درجات القروض: من A إلى G حسب الجدارة الائتمانية.

حالة القرض: جيدة أو سيئة.

حالة التحقق: تم التحقق، لم يتم التحقق، أو تم التحقق من المصدر.

مدة القرض: مثل 36 شهرًا و60 شهرًا.

أغراض القروض: مثل توحيد الديون، تحسين المنزل، المشاريع الصغيرة، وغيرها.

معلومات المقترض: طول فترة العمل، ملكية المنزل، ونسبة الدين إلى الدخل (DTI).

️ الأدوات والتقنيات

SQL: لاستخراج وتحويل البيانات الخام، وإجراء عمليات معقدة مثل التجميع والفلترة والانضمام بين الجداول.

Power BI: لإنشاء وتصميم لوحة التحكم التفاعلية مع الرسوم البيانية والمقاييس الديناميكية.

Excel: لتنظيف البيانات ومعالجتها أوليًا قبل إدخالها في Power BI، وإجراء الحسابات والتحقق من صحة البيانات.

الخلاصة

توفر لوحة بيانات القروض البنكية أداة قوية لفهم أداء محفظة القروض البنكية واتجاهاتها. من خلال تقديم تحليل شامل للأداء، خصائص المقترضين، والمقاييس المالية، تساعد المؤسسات المالية على اتخاذ قرارات قائمة على بيانات دقيقة.

يمكن في النسخ المستقبلية دمج تحليلات تنبؤية، نماذج تقييم المخاطر، وتحديثات البيانات الفورية لتحسين جودة اتخاذ القرار أكثر.